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什么是基金净值,基金中的净值通俗的讲是什么意思

2022-02-01 06:47:02 来源:天空软件网 我要评论()

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投资人购买基金,最先接触的术语就是“基金净值”,基金净值上涨,咱们就赚钱,反之,如果净值大跌,我们就会亏钱什么是基金净值。

什么是基金净值,基金中的净值通俗的讲是什么意思

什么是基金净值,基金中的净值通俗的讲是什么意思

某种程度上看,基金净值与股价类似,都用来标识单价的,但是相对而言,基金净值复杂一些,常见的有“单位净值”“累计净值”和“估算净值”。

什么是基金净值,基金中的净值通俗的讲是什么意思

01 一只基金有好几种“净值”

第一,单位净值,单位净值是基金单位份额的价格,单位净值=基金持有的所有资产的价值总和/基金总份额。

基金持有的所有资产包括,基金持有的股票、债券、现金以及相关的有价证券,在计算单位净值时,还需要扣除相关费用。

举个例子,A基金共有10000份,它的资产包括价值9000元的股票,价值500元的债券,以及500元的现金,那么在不考虑相关费用的情况下,A基金的单位净值就等于1元。

第二,累计净值,市场上大量基金为了吸引投资,会进行分红,在盈利状况好的时候,把基金资产以现金的方式返还给投资人。此时,基金单位净值为减少,而为了查看基金的总体涨幅,就有了“累积净值”的概念。

累计净值=单位净值+每份基金历史分红,累计净值能够体现基金成立以来的业绩表现:如果累计净值大于1,说明基金整体赚钱,反之,则表示基金亏钱;累计净值还能展现基金的盈亏水平,如果累计净值为2,说明基金已经翻倍。

正常来看,基金累计净值≥单位净值。对于投资人而言,我们不能通过基金是否分红来判断基金的好坏,优质基金为了维持投资状况的稳定,可能长期不分红;而劣质基金可能为了扩大基金规模,强行分红。

第三,净值估算,净值估算是销售平台根据目标基金最新一个季度披露的持仓状况,估算出来的单位净值,它只有参考作用,并没有交易价值。

公募基金的持仓一个季度才公布一次,因此,大众所得到的的持仓消息都是严重滞后的,基金经理的仓位管理是实时变动的。因此净值估算并不准确,它的出现,只是各大销售平台为了满足投资者“盯盘”需求,而推出的服务。

综上,基金单位净值是我们进行基金交易的凭据;基金累计净值是基金历史业绩的体现,能够体现基金成立以来的盈亏状况;而基金估算净值并没有实际意义,只是参考数值。

02 基金买卖过程中,我们到底应该看什么净值?

股票市场是瞬息万变的,基金经理每天都会进行多次股票操作,但是一只基金一天只有一个净值,这个净值也是我们进行基金交易的依据。

基金净值的核算是一个复杂的过程,股票收盘之后,基金公司及相关专业人员会对基金当日资产、盈亏状况进行核算,还需要对基金申购赎回状况进行统计,最终才能算出净值。

这个净值就是基金当日的“单位净值”,每只基金单位净值的公布时间不同,但是大体而言,会在当晚19:00-22:00之间公布。

然而,基金的交易时间是每日上午9:00-下午15:00,也就是说,投资人在申购赎回基金时,基金的单位净值尚未知晓。此时,我们只能根据基金的估算净值,大致做一个判断。

举个例子,小王在周一10:00时买入基金1万元,那么一直要等到周一晚上基金单位净值公布以后,小王才能确定自己买入多少份基金。

03 基金净值高低是不是筛选基金的参考?

不少投资人对于基金净值有疑问,这只基金净值已经很高了,还能够买入吗?

也有的投资人认为,基金净值高,就意味着后期涨得慢、基金净值低,后期增长的潜力更大,这些想法是错误的。

一方面,基金累计净值能够体现基金的整体表现。刚刚说到,基金累计净值能够体现基金成立以来的整体盈亏状况,这是基金业绩的重要参考。理论来说,基金累计净值越高越好。

当然,基金的累计净值要加上基金的成立时间综合考虑,成立时间10年,累计净值只有2元,与成立时间只有2年,累计净值同样达到2元的基金,增长潜力是迥然不同的。

另一方面,不要对基金单位净值有“恐高症”。基金净值的高低与基金的涨幅没有关系,1万元买入基金,涨幅10%,无论你买单位净值1元的A基金,还是单位净值2元的B基金,都是赚1000元。

有些时候,单位净值高的基金反而走势更好。哪怕大盘长期在3000点左右震荡,优质的基金依旧可以通过高抛低吸赚取收益,提升基金资产水平,抬高单位净值。

综上,基金净值是我们最常接触的基金术语,不同类型的基金净值,用途不相同,我们要理性客观看待基金的不同净值。

以上是我的一点看法,希望对你有帮助,也欢迎在留言区一起探讨。

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