待划转就是当前结账时尚未转到最终帐户的款项,比如按照约定等待别的行(他行)确认票据真伪的款项等,代发指的是代替客户发放资金到某些账户中,比如代发工资。待划转代发就是付款资金已到账,但由于约定条件不足(比如未到开工资的日子)没有转到收款户头(员工的户头上)。 头寸是老词,现在一般叫存款准备金--央行近一个已经上调三次的存款准备金率,应该知道吧。头寸(存款准备金)是为了支付需要,将一定比例(这个比例叫存款准备金率)存款的提出来准备应付支付。顺便提个思考题什么是头寸:那除了头寸之外的钱到哪里去了?
1.外汇头寸就是你现在持有的货币币种和金额,例如卖出100 USD/CNY,头寸就是-100USD与+680CNY(假设汇率是6.8)
2.外汇掉期通常是一笔即期+一笔远期(也有远期+远期的情况),两笔交易的本金金额相同,买卖方向相反,例如近端即期卖出100 USD/CNY价格为6.8,远端远期买入100 USD/CNY价格为6.9,两笔交易合在一起称为掉期交易
3.对冲是做一些额外交易达到规避一些风险的目的,例如你买了一只股票,风险如果简单的分解为大盘风险与个股风险,但是你不想承担大盘下跌带来的这只股票下跌的风险,你可以卖出沪深300的期货,从而达到对冲的目的,因为指数下跌可能导致你的股票下跌造成亏损,但是你的卖空的期货会盈利,补偿了部分亏损,即对冲。