反电诈中心设有警情处置组反诈宣传民警为何被封、金融查控组、通信封堵组。主要构成人员有公安民警、银行工作人员及三大通讯运营商的工作人员。而其合作的模式可以简单地用“公安查、银行堵、电信封”来概括。
公安:查
警情处置组与全省各地110报警平台联动,将每天发生在各地的电信网络诈骗汇总至该中心,进行集中分析,并作出预警。
在具体处理时,现场开具查控银行账号、封停阻断涉案电话、网站及电话信令倒查的相关文书。当发现疑似被害人线索时,直接与其联系示警,或指派辖区公安机关进行拦截。
银行:堵
派驻在中心的银行工作人员主要承担案件涉案银行账户即时查询、紧急止付、快速冻结工作(含异地银行账户)。
据介绍,从接到报警到接到公安机关开具的查控文书,银行最快在10分钟之内可以实现对涉案银行账户的冻结。
而在该中心之外,各家银行还将加大对账户实名制的检查力度,在办理个人银行开户业务时,严格验证开户人的身份信息、开户意愿。不为身份不明的人开设银行账户,不开匿名、假名账户。
同时,银行方面还将合理控制代理开户的数量。
电信:封
目前通信封堵组主要由移动、联通、电信三大运营商的工作人员构成。他们承担着案件涉案电话号码、网站的关停、阻断、电话信令倒查以及按需发送防范提醒语音或短信等工作。一旦确定为诈骗电话,可以在两三分钟内实现对该号码的封停,外省号码则设置为阻止呼入。
注意从承兑汇票外观上鉴别真伪。银行承兑汇票的印制有着严格规定,其色泽、尺寸、花纹图案都有不同于其他重要空白凭证的特点;各签发行都有各自银行特定的行徽和标志;冠字号码在汇票背面呈红色渗透效果,等等,这些都是防伪的第一道屏障。
注意从票面记载事项上鉴别真伪。
银行承兑汇票作为一种集结算、融资功能为一体的结算工具,对其票面的记载事项填写都有很高的要求,如付款行全称填写的语序、汇票期限最长为6个月、大写日期填写规定等,犯罪分子最易在票据记载事项的伪造这一环节露出马脚,因此这是识假防诈的重要环节。
注意对汇票专用章的鉴别。
各商业银行都有自已银行统一刻制的汇票专用章,因此,受理汇票时,首先应到承兑汇票签发行对应的本地银行对汇票专用章折角核对,辨别真伪。
目前,银行承兑汇票在使用和流通中,伪造、变造和利用其进行违法活动的事件时有发生,这就要求银行员工要不断增强法制观念,依法办理票据贴现业务,不断强化内部管理,完善规章制度,增强防范意识,促进资金融通,维护金融秩序。
以上是我对于这个问题的解答,希望能够帮到大家。